фінансовий моніторинг перевірка

[hubka bob]

Завтра перевірка. Поділяться досвідом: окрім договорів купівлі - продажу що ще дивляться перевіряючі? В управі сказали, що треба до кожного договору долучити Акт. У законодавстві про це нічого не можу знайти. Чи це малася на увазі форма 2-ФМ?

[Antonina77]

У мене була перевірка в квітні (Західний регіон). Брали лише договора починаючи з серпня 2010 року, переписували дату посвідчення, суму договора та реєстовий №. Більше нічого не просили (я складала форму 2-ФМ, але сказали, що не потрібно, лише коли сума більше 400000 грн.) Але при міністерській перевірці здається кажуть складати Довідку про те, що по даній фінансовій операції підозр не виникло (щось таке).

[ксюша]

Нам казали на колегії, що до 400000 тисяч грн. треба складати довідку про відсутність підозр у 2 примірниках. 1 в справу 02-48, 2- під договір к-п, якщо сума більше 400000 т.г, складається форма 2-фм

[OLNIK]

а чем такая справка предусмотрена?

Эта справка исходит от нотариуса, значит это просто бумага самому себе.
У меня возникла идея, ведь бе работы сидим, давайте будем такие свои справки заверять у соседского нотариуса в виде свидетельствования подлинности подписи. Примерный текст- я ФИО, нотариус такоой-то административной единицы, вчерась удостоверелил договор, в связи с чем повидомляю все компетентные органы, что подозрений у меня не возникло ни относительно того, что в кои-то веки люди с договором пришли, ни относительно того, что я нотариус.
К своему заявлению долучаю копии всех документов от договора и гарантирую сохраннность этих документов в наряде согласно платной консультации архива. Стоимость свидетельствования подписи (коллеги все же)- 1% от цены договора, но не ниже инвентаризационной стоимости имущества.

[Vatson]

К своему заявлению долучаю копии всех документов от договора и гарантирую сохраннность этих документов в наряде согласно платной консультации архива. Стоимость свидетельствования подписи (коллеги все же)- 1% от цены договора, но не ниже инвентаризационной стоимости имущества.

плюс все долученные копии нотариально заверять.

[Stella Artois]

У мене була перевірка в квітні (Західний регіон). Брали лише договора починаючи з серпня 2010 року, переписували дату посвідчення, суму договора та реєстовий №. Більше нічого не просили (я складала форму 2-ФМ, але сказали, що не потрібно, лише коли сума більше 400000 грн.) Але при міністерській перевірці здається кажуть складати Довідку про те, що по даній фінансовій операції підозр не виникло (щось таке).

Снимали еще выборочно копии с договоров за этот период, независимо от суммы договора. Но самое неприятное, что всем, кого проверяли выписали штраф 170 грн. за несвоевременную постановку на учет в ДФМ. Оказывается, отправить 1-ФМ нужно было сразу после утверждения форм.

[Tanyushkina]

Нам казали на колегії, що до 400000 тисяч грн. треба складати довідку про відсутність підозр у 2 примірниках. 1 в справу 02-48, 2- під договір к-п, якщо сума більше 400000 т.г, складається форма 2-фм

- бред єто все. ничем не предусмотренный.

я 5 лет проработала в фин. моне в банке - НИКОГДА не делались документы (формы, справки и т.п.) про операции если нет подозрений (типа на каждое движение по счету справка о том, что оно не попадает под фин мон). Сам смысл фин мона направлен на выявленеие подозрительных операций (отмывание доходов, полученныйх преступным путем) и выявление террористов. Если нет таковых - зачем 2-фм, довідки и т.п... про то, что итак законно и не террористично?????????????????????? давайте будем еще далать справки о том, что человек не вызывает подозрений, что нет следующего:
1)Учинення нотаріальної дії не відкладене, бо немає необхідності витребування додаткових відомостей або документів від фізичних та юридичних осіб або направлення документів на експертизу
2)відсутні у зацікавлених осіб заперечення проти вчинення нотаріальної дії (с нотариально заверенніми подписями ВСЕХ возможніх зацікавлених осіб)
3)відсутня обґрунтована письмова заява заінтересованої особи, яка звернулася до суду" та "відсутне отримане від суду повідомлення про надходження позовної заяви заінтересованої особи, яка оспорює право або факт, про посвідчення якого просить інша заінтересована особа", а також довідку про те, що вчинення нотаріальної дії не зупиняється до вирішення справи судом, бо така справа відсутня
4) що при вчиненні нотаріальних дій нотаріус встановив особу учасників цивільних відносин, які особисто звернулися за вчиненням нотаріальних дій за аспортом або іншими документами, які унеможливлюють будь-які сумніви щодо особи громадянина і визначив обсяг цивільної дієздатності фізичних осіб, кі беруть участь у ньому і в нотаруса відсутні будь-які сумніви щодо обсягу цивільної дієздатності фізичної особи, яка звернулася за вчиненням нотаріальної ії, і нема потреби потреби в наданні довідки про те, що особа не страждає на психічний розлад, який може вплинути на її здатність усвідомлювати свої дії та або) керувати ними..............

[ali]

Так, нотаріуси не повідомляють Держфінмоніторинг про свої підозри щодо фінансових операцій, якщо така інформація стала для них відома за обставин, що є предметом таємниці вчинюваних нотаріальних дій, крім оформлення договорів купівлі-продажу нерухомості на суму понад 400 тис. грн.

При цьому, нотаріуси подають до Держфінмоніторингу інформацію про фінансові операції у випадках, якщо є підстави вважати, що вони є підозрілими або такими, що можуть бути причетними до легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом. Тобто, автоматичного звітування для нотаріусів Закон не передбачає, лише за наявності відповідних підозр ці суб’єкти направляють повідомлення до Держфінмоніторингу.(розяснення на сайті ДСФМ)

[Калео]

а куда вы кладете форму №1-ФМ и 3-ФМ по постановке на учет? В наряд какой-то надо ложить или просто у себя на полочке хранить?

[dv]

Берегу как зиницу ока в папочке со свидетельством на право... и регестрационным удостоверением

[Tanyushkina]

а куда вы кладете форму №1-ФМ и 3-ФМ по постановке на учет? В наряд какой-то надо ложить или просто у себя на полочке хранить?

нет таких нарядов
на полку

[Форестер]

Нам, (Західний регіон), вчора від нашої "рідної" управи прийшов лист "щастя" по фінмоніторингу: "Виконуючи вимоги доручення Міністерства юстиції України від 04.05.2011 р. №31-32/235 з метою підвищення ефективності здійснення нагляду за додержанням вимог законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, просимо надати статистичні дані щодо фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу за формою, що додається:
- Кількість вчинених у 2010 році правочинів щодо купівлі-продажу нерухомого майна: Квартир та житлових будинків, садиб, земельних ділянок, а також земельних часток (паїв);
- Кількість вчинених у 2010 році договорів про створення акціонерних товариств.
При цьому інформацію треба подавати за весь 2010 рік, тоді як закон вступив в силу пізніше, і по всім договорам без винятку. Що цікаво, що я і не знав, що частки (паї) можна відчужувати???? Можливо вони малі на увазі тільки іноземців.

[VITAminka]

ъх, дождемся мы... цветочки это все
коллега с курсов только вернулся. там тааакое рассказали про мониторинг этот... про идентификацию клиентов... которая проводится ВСЕГДА (при совершении любого нот.действия). про то, что папка 02-48 выходить должна больше чем любой другой наряд...

[Сана]

Ага, делаю сейчас копию, быстренько копию паспорта и кода клиента - в этот наряд...
Так, что ли?

И до этого докатимся?

Это я пока еще шучу...

[Vолодимир]

- Кількість вчинених у 2010 році правочинів щодо купівлі-продажу нерухомого майна: Квартир та житлових будинків, садиб, земельних ділянок, а також земельних часток (паїв);

Все це у них і так є в річній статистиці .

[Tanyushkina]

ъх, дождемся мы... цветочки это все
коллега с курсов только вернулся. там тааакое рассказали про мониторинг этот... про идентификацию клиентов... которая проводится ВСЕГДА (при совершении любого нот.действия). про то, что папка 02-48 выходить должна больше чем любой другой наряд...

идентификация физ лиц - это по паспорту. ФСЕ. она итак нами проводится.
я сама вела семинары. в том числе была за границей на этих семинарах, и как слушатель и как оратор. рассказывала, как это страшно. да, это все серьездно, но если подозрений нет, то зачем заводить папку о том, что нет подозрений? да и методики еще нет для нас

[Kat]

дело в том что по юрикам не просто копии уставных документов в эту папочку ксерить, а докапываться если учредители тоже юрики до учредителей физиков. ну брееееед

[Ніколь]

Колеги, я правильно понимаю, что по ипотекам мы не мониторим, ст.8 закона этого не предусматривает.

[VITAminka]

дело в том что по юрикам не просто копии уставных документов в эту папочку ксерить, а докапываться если учредители тоже юрики до учредителей физиков. ну брееееед

вот именно. идентификация по паспортам - это понятно.
а вот они говорят, что если действие совершает ю.л., то мы должны идентифицировать его учередеителей - именно по паспортам - делать запросы в МВС и пр.
аналогично с действиями по доверенности - идентифицировать доверителя

[Армани]

а тем временем в Межигорье вешают люстру за 355000 гривнов...

[кувшинка]

а тем временем в Межигорье вешают люстру за 355000 гривнов...

Я когда-нибудь умру!

[Stonehenge]

ъх, дождемся мы... цветочки это все
коллега с курсов только вернулся. там тааакое рассказали про мониторинг этот... про идентификацию клиентов... которая проводится ВСЕГДА (при совершении любого нот.действия). про то, что папка 02-48 выходить должна больше чем любой другой наряд...

VITAminka,
Вы снова нас запугиваете?

[Доктор ZAZ]

Stonehenge
Не пугает.
Мы должны в рамках мониторинга:
идентифицировать, мониторить. Последнее еще на два: внутренний мониторинг и ещё какой-то, когда 2ФМ отсылаешь. Вот внутренний это апож. Это Витаминка очень сглажено и малую часть изложила.

[Per se]

Доктор ZAZ , теперь Вы нас решили попугать?

[Ніколь]

Коллеги, поделитесь пожалуйста мыслями на повидомлення номер 19, по поводу финмониторинга ипотек.

[OLNIK]

Отмониторю даром.
Отмонеторенный нотариусом гражданин- гарантия спокойного сна гражданина.

Предлагаю внести изменения в содержание вывески.

[Per se]

Отмониторю даром.
Отмонеторенный нотариусом гражданин- гарантия спокойного сна гражданина.

Предлагаю внести изменения в содержание вывески.

[Доктор ZAZ]

Доктор ZAZ , теперь Вы нас решили попугать?

Да ничуть. Как это не прискорбно. За нас ещё не брались. И даже не начинали

[Ынотио]

читаю проверку нашей области: нотариусу зауваження, печать, а именно герб поставлена неправильно остирем вниз

[Tanyushkina]

читаю проверку нашей области: нотариусу зауваження, печать, а именно герб поставлена неправильно остирем вниз

афигеть