финансовый мониторинг

[Nonna]

[URL=[qoute]http://bm.img.com.ua/img/prikol/images/large/2/3/178832_374514.jpg[qoute]]за это можно всё отдать.....[/URL]

[Nonna]

кого бы промониторить , чтоб можно было купить такую красотку.........))))))))))

[wasabi]

0.

[wasabi]

0.

[chudo]

всем искреннее спасибки))))

[НЮТА]

Маумар Кадафи и презик Код диВуара ни к кому не обращались???? а где наши в этом списке?

[НЮТА]

Маумар Кадафи и презик Код диВуара ни к кому не обращались???? а где наши в этом списке?

[НЮТА]

[QUOTE]заполняется форма 2-ФМ, к которой прилагается анкета о том, что я приняла решение не подавать информацию[/QUOTE] [B]что за анкета? форми 2-ДФ есть, где взять анкету:????[/B]

[luidmila]

А подскажите, пожалуйста: в форме 2ФМ есть графа № 630 "Код ВФМ". В образце на их сайте стоит код 900 "посвідчення договору купівлі-продажу нерухомого майна з підозрою оцінки нижче ринкової вартості". А если это просто свыше 400000 грн, то какой код ставить? И где у них эти кода вообще можно посмотреть? Уже час ищу ПА-М-А-Г-И-Т-Е!

[Tanyushkina]

А подскажите, пожалуйста: в форме 2ФМ есть графа № 630 "Код ВФМ". В образце на их сайте стоит код 900 "посвідчення договору купівлі-продажу нерухомого майна з підозрою оцінки нижче ринкової вартості". А если это просто свыше 400000 грн, то какой код ставить? И где у них эти кода вообще можно посмотреть? Уже час ищу ПА-М-А-Г-И-Т-Е!

а как вы обоснуете свое подозрение, что оценка меньше??

[=Ирчёнок=NOT]

2-ФМ і анкета заповнюється по яким договорам????
У кого були перевірки у м. Києві по фін. моніторингу, що вони перевіряють?

[=Ирчёнок=NOT]

Внутрішній моніторинг робиться по яким договорам?????
2-ФМ і анкета в якому випадку заповнюється????
У кого були перевірки у м. Києві по фін. моніторингу, що вони перевіряють????

[=Ирчёнок=NOT]

Внутрішній моніторинг робиться по яким договорам?????
2-ФМ і анкета в якому випадку заповнюється????
У кого були перевірки у м. Києві по фін. моніторингу, що вони перевіряють????

[luidmila]

А подскажите, пожалуйста: в форме 2ФМ есть графа № 630 "Код ВФМ". В образце на их сайте стоит код 900 "посвідчення договору купівлі-продажу нерухомого майна з підозрою оцінки нижче ринкової вартості". А если это просто свыше 400000 грн, то какой код ставить? И где у них эти кода вообще можно посмотреть? Уже час ищу ПА-М-А-Г-И-Т-Е!

а как вы обоснуете свое подозрение, что оценка меньше??

Та не-е... Я хотела заполнить эту 2ФМ для внутреннего мониторинга, а какой код писать не знала. Но только что созвонилась с консультантом финмониторинга - там уже смеются. Если я правильно все поняла - они не требуют заполнять форму 2 ФМ, если нет "пидозр" и т.д. и в том числе и в случаях, когда свыше 400000 гр. Мне там разъяснили, что это требование наших управ на местах, которые сами не знают, что проверять. Код ВФМ у нас всегда один - 900. В разделе 640 формы 2ФМ "Коментар до коду" пишем отсебятину, т.е. какая пыдозра или основание эсть - то и пишем. Вот, что узнала.

[luidmila]

Не знаю, как у Вас, товарищи, но в Симферополе сделка свыше 400000 грн - БО-О-О-ЛЬШАЯ редкость. Вот я и всполошилась "со сна"

[Есения]

так какие договора проверяют , только на отчуждение недвижимого имущества или ипотеку , движимое имущество?, аренду ??

[OLNIK]

Я вам скажу, что при проверке проверяют наличие регистрации, чтобы вовремя была, наличие наряда 02-48. По сделкам, которые больше 400 000 грн. заполняется форма 2-ФМ, к которой прилагается анкета о том, что я приняла решение не подавать информацию. Это, вместе с копиями договоров, паспортов, кодов по каждому клиенту, я положила в наряд 02-48 и проверка была удовлетворена. Просто принцип один, если есть подозрение, то нужно один екземпляр положить в наряд, второй отправить в Держфинмониторинг, и сделку не удостоверять, а если нет подозрения, то просто промониторить для себя и все. Проверяющие смотрят все наряды с договорами и сами делают выводы. У меня проверка прошла положительно, нарушений не выявили.

Анкета- что я приняла решение..., это что?
И сделку не удостоверять..., но наряд состряпать- это как, из чего наряд, из проходивших мимо?
Да уж скоро всех нотариусов УКРАИНЫ (именно Украины) включат в список террористов, как таких, которые не промониторили неудостоверенную ими сделку, и не важно почему не удостоверили- может к другому более хорошему нотариусу люди пошли, может просто в цене не сошлись между собой и передумали сделку заключать, вообще не важно почему...но у нотариуса есть НАРЯД. Есть закон про финмониторинг, а страшнее закона есть проверка, ей же, проверке, надо хоть какой-то наряд показать ( в 2010 году, кстати он был под каким индексом в номенклатуре ?).
Наверное меня яндекс бот, или гуггл бот, или яяхоо бот- засекут как террориста, но я не могу не сказать- если международная инициатива даже оправданная (очень нормальная и здравомыслящая) дойдет до Украины- то Украина ее так похерит (испаплюжит- на укр.), что международному сообществу просто должно быть очень стыдно за свою инициативу, особенно в свете прав гражданина и человека (демократию исповедуем все же).

[Pony]

Вот что нашла на Житомирском сайте:
Шановні колеги!

Доводимо до Вашого відома, що нотаріуси, відповідно до підпункту г) статті 2 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» (надалі – «Закон»), є суб'єктами первинного фінансового моніторингу та на виконання пункту 1 частини другої статті 6 Закону зобов'язані стати на облік у Державному комітеті фінансового моніторингу України, для чого заповнити форму обліку суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) №1-ФМ, яку із супровідним листом направити на адресу: 04655, м. Київ, вул. Білоруська, №24, МСП 655, Державний комітет фінансового моніторингу України. Необхідно уважно заповнити форму та при заповнені форми слід звернути увагу на необхідність проставляння двох відбитків печатки.
Починаючи з 2011 року у номенклатурі справ передбачений наряд 02-48, в якому формуються усі матеріали по фінансовому моніторингу. Строк зберігання наряду – 5 років.
В наряд формується:

1) форма – 1-ФМ (другий примірник) із супровідним листом (яку відсилали при постановці на облік);
2) форма №3-ФМ (надсилається Держфінмоніторингом у разі взяття на облік);
3) інформаційні довідки (зразок дивись далі);
4) заповнені форми 2-ФМ (розділи 1, 2) – у разі посвідчення договору на суму, яка дорівнює або перевищує 400.000 грн., та відсутності підозри при посвідченні договору (не надсилається до Держфінмоніторингу, залишається в наряді 02-48);
5) заповнений другий екземпляр форми 2-ФМ (розділи: 1, 2, 3, 4) у разі посвідчення договору, який викликає підозри (перший екземпляр надсилається до Держфінмоніторингу).

Такими правочинами, згідно з частиною 1 статті 8 Закону, є правочини щодо:

– купівлі-продажу нерухомості;
– управління активами клієнта;
– управління банківським рахунком або рахунком у цінних паперах;
– залучення коштів для утворення юридичних осіб, забезпечення їх діяльності та управління ними;
– утворення юридичних осіб, забезпечення їх діяльності чи управління ними, а також купівлі-продажу юридичних осіб.

Під діловими відносинами, згідно з пунктом 25 частини першої статті 1 Закону, слід розуміти відносини між клієнтом та суб'єктом первинного фінансового моніторингу, що виникли на підставі договору про надання фінансових або інших послуг.
Згідно ст.9 Закону нотаріуси, як суб'єкти первинного фінансового моніторингу, повинні проводити ідентифікацію клієнтів. Пункт 3 ст.9 визначає випадки проведення ідентифікації осіб.
Спеціальним уповноваженим органом перевірки здійснення нотаріусами первинного фінансового моніторингу є МІНЮСТ, який делегує свої повноваження Головному управлінню юстиції у Житомирській області. Головне управління юстиції у Житомирській області може перевіряти, як нотаріуси здійснюють виконання даного закону. Держфінмоніторинг може лише надіслати нотаріусам запити для надання додаткової інформації за формою 6-ФМ (ксерокопії паспортів, ідентифікаційних номерів).
Головне управління юстиції у Житомирській області проводить планові перевірки нотаріусів як суб'єктів первинного фінансового моніторингу. З метою належного забезпечення виконання вимог Закону та інших нормативно-правових актів з питань фінансового моніторингу юридичних послуг звертаємо увагу, що перевірки організації нотаріальної діяльності нотаріусів, виконання ними правил нотаріального діловодства за певний період та планові перевірки нотаріусів як суб'єктів первинного фінансового моніторингу можуть проводитись одночасно, проте на підставі окремих наказів Головного управління юстиції Міністерства юстиції України в Автономній Республіці Крим, головних управлінь юстиції в областях, містах Києві та Севастополі щодо їх здійснення та у порядку, регламентованому вищевказаними наказами Міністерства юстиції. Перевірки проводяться за період з 01 вересня 2010 року виключно по записам у реєстрі для реєстрації нотаріальних дій та матеріалам наряду 02-48. Результати перевірок надаються безпосередньо до спеціально утвореної комісії при МЮУ.

Як проводити первинний внутрішній фінансовий моніторинг.
Первинному фінансовому моніторингу обов'язково підлягають договори на суму, яка дорівнює або перевищує 400.000 грн.; відомості про фінансові операції, які мають одну і більше ознак, визначених ст.16 Закону, або містять інші ризики:

– заплутаний або незвичний характер фінансової операції чи сукупності пов'язаних між собою фінансових операцій, що не мають очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;
– невідповідність фінансової операції характеру та змісту діяльності клієнта;
– виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом (зокрема дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону).

Наряд 02-48 формується інформаційною довідкою, складеною в довільній формі, із зазначенням дати посвідчення операції, номера за реєстром, назви фінансової операції, обґрунтуванням відсутності підозри (з посиланням на ст.16 вказаного Закону), що операція не містить ризиків, а у разі посвідчення договору на суму, яка дорівнює або перевищує 400.000 грн. також вкладається заповнена форма 2-ФМ (розділи 1 та 2), (наприклад,

Інформаційна довідка
19 квітня 2011 року за р.№1000 мною, ___________________ , посвідчено договір купівлі-продажу квартири, Продавцем за яким є ___________________ , Покупцем ___________________ , сума договору складає 400000 грн. 00 коп. Посвідчена фінансова операція не є заплутаною або незвичного характеру, має очевидний економічний сенс, законну мету. Під час посвідчення договору не виявлено фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених Законом «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму». Сторони договору не зазначені в Переліку осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, який постійно оновлюється, розміщеному на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу у підрубриці «Перелік осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції». Підстави вважати, що вказана фінансова операція пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом або фінансуванням тероризму, відсутні.
«_______» ___________________ 2011 року Підпис)

У разі виникнення підстав для повідомлення Державного комітету фінансового моніторингу України про сумнівну фінансову операцію нотаріус протягом 10 днів направляє повністю заповнену на письмовому носії або в електронному вигляді (розділи 1, 2, 3, 4) форму №2-ФМ (другий примірник залишається в наряді 02-48), з супровідним листом на адресу: 04655, м. Київ, вул. Білоруська, №24, МСП 655, Державний комітет фінансового моніторингу України. У випадку допущення помилки нотаріусом при заповнені форми 2-ФМ, Держфінмоніторингом буде направлена форма 5-ФМ для виправлення.
Детально з формами та зразками заповнення форм 2-ФМ (для спеціально визначених суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які провадять свою діяльність одноособово, без утворення юридичної особи) можна ознайомитися на сайті Держфінмоніторингу www.sdfm.gov.ua, у розділі «Форми подання інформації».

З повагою, Голова ЖОВ УНП В.Я. Сєтак

[Stonehenge]

Pony, огромное спасибо!
Особенно за текст "Інформаційної довідки"
Теперь хоть ясно, чего хотят, но до сих пор не ясно, на каком основании они её хотят

[Pony]

смущает, что в наряде нужно хранить форму 1ФМ и 3ФМ, т.к. срок хранения документов по фин.мониторингу 5 лет, но нотариус то осуществляет свою деятельность без ограничения срока, и получится что через 5 лет, 1ФМ и 3ФМ останутся в наряде страром да и причем подшитом! И как потом проверке доказывать, что ты на учете с далекого 2010 года?
Вообщем, подкалывать наверное не буду.Хотя если бы я была в Житомире, то врядли за это меня погладили бы по голове.

Да, ксатати, что касается списков террористов.Решила не обходить этот вопрос стороной, и придумала вот такую информационную справку (я не знаю понадобится ли она или нет, но думаю как-то же надо отражать в своей деятельности, что я знаю о новых террористах, и знаю, кто уже исключен, а кто включен):
ІНФОРМАЦІЙНА ДОВІДКА
ЩОДО ОЗНАЙОМЛЕННЯ ІЗ ЗМІНАМИ ДО Переліку осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції

Держфінмоніторинг України відповідно до постанови Кабінету Міністрів України «Про затвердження Порядку формування переліку осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції» від 18.08.2010 № 745, затвердив зміни до Переліку осіб, пов`язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції,Я, Приватний нотаріус _____________________
1. «_____»____________2011 року завантажила Перелік в новій редакції з веб-сайту Держфінмоніторингу http://www.sdfm.gov.ua
2. Ознайомилася зі змінами та взяла їх до уваги.
Зміни додаються.
«_______»_____________2011 року


Приватний нотаріус ________________________
________________________
Підпис

[мулатка]

Я не знаюююю,
я вот читаю-читаю это письмо Голови ЖОВ УНП В.Я. Сєтак и вообще вот этот финмониторинг...,ну это такое впечатления как вроде бы сходишь с ума: вроде бы читаешь не раз, но суть всей этой затеи финмониторинга ну никак не доходит, и не понятно как такое вообще могло прийти кому-то в голову???!!!

Всё это называется - почувствуй себя сумасшедшим хоть на минуту хоть на час, насколько хватит сил это читать !!!!!!!!

[Pony]

Вот все изменения к списку террористов (№ приказа и дата, дата моей справки другая, т.к. соответствует дате размещения приказа на сайте):
- 204 від 26.10.2010 дата довідки 28.10.10
- 219 від 09.11.2010 дата довідки 11.11.10
- 239 від 03.12.2010 дата довідки 07.12.10
- 240 від 07.12.2010 дата довідки 08.12.10
- 244 від 10.12.2010 дата довідки 13.12.10
- 258 від 22.12.2010 дата довідки 23.12.10
- 262 від 30.12.2010 дата довідки 31.12.10 (да да в канун нового года)
- 5 від 24.01.2011 дата довідки 25.01.11
- 12 від 28.01.2011 дата довідки 28.01.11
- 19 від 11.02.2011 дата довідки 14.02.11
- 29 від 10.03.2011 дата довідки 11.03.11
- 30 від 11.03.2011 дата довідки 12.03.11
- 36 від 25.03.2011 дата довідки 28.03.11
- 38 від 28.03.2011 дата довідки 29.03.11
- 47 від 04.04.2011 дата довідки 05.04.11
- 70 від 05.05.2011 дата довідки 06.05.11
- 71 від 05.05.2011 дата довідки 06.05.11
- 75 від 13.05.2011 дата довідки 16.05.11
- 79 від 19.05.2011 дата довідки 20.05.11
- 98 від 01.06.2011 дата довідки 02.06.11
- 106 від 09.06.2011 дата довідки 10.06.11
сами изменения небольшие, поэтому я их распечатала и приколола к своим справкам.Ну хоть что -то тепреь будет в наряде 02-48

[наивная дура]

Спорить в момент проверки - бесполезное и неблагодарное дело.

Ну почему же? Я всегда спорю если считаю что права. Я веду некий реестр (огромное спасибо тому кто выставил его на форуме!) К договорам отчуждений прикладываю справочку про проведенный финмониторинг и то что эта сделка не попадает под подозрения. ВСЕ. Никаких копий паспортов не дублирую и в наряд "финмониторинга" не складываю. Проверка прошла нормально. Замечание: поздно зарегистрировалась.

[Vолодимир]

Банки - це найсерьозніші фінмонітори , там працюють в штаті конкретні специ фінансової розвідки , це дійсно поле для боротьби з тероризмом , але і там не має такого зарегулювання !!!

Чому ?


Бо вони дійсно розуміють завдання та мету і вони там дійсно щось моніторять !

[Tanyushkina]

Банки - це найсерьозніші фінмонітори , там працюють в штаті конкретні специ фінансової розвідки , це дійсно поле для боротьби з тероризмом , але і там не має такого зарегулювання !!!

Чому ?


Бо вони дійсно розуміють завдання та мету і вони там дійсно щось моніторять !

но в банке именно мониторят - и соответственно уже по сути отправляют сообщения. если нет подозрений, а банк отправил сообщение - раскрытие банковской тайны и за это на моем веку был взут не один банк. если нет подозрений - а там по сотни тысяч бывает операций в день - то на каждую операцию (например больше 150 000 грн по обязательному мониторингу) НИКТО НИКОГДА НЕ ДЕЛАЛ объяснений почему она не попадает под финмон.
я была ответственой за финмон в банке и прошла успешно не одну прверку + сама разрабатывала совместно с ДСФМ разные-всякие методики и рекомендации, провела и прослушала не один семинар - и то, что сейчас обязуют делать нотариусов, соврешенно не имеет отношения к выявлению террористов и отмывателей денег.
просто наше УЮ совершенно не знает, что надо делать и что проверять - поэтому придумывает хоть создавать иллюзию деятельности нотариусов в данной сфере и чтоб было что проверять.
Я еще согласна:
1) форма – 1-ФМ (другий примірник) із супровідним листом (яку відсилали при постановці на облік);
2) форма №3-ФМ (надсилається Держфінмоніторингом у разі взяття на облік);
5) заповнений другий екземпляр форми 2-ФМ (розділи: 1, 2, 3, 4) у разі посвідчення договору, який викликає підозри (перший екземпляр надсилається до Держфінмоніторингу).
а с этим категорически нет:
3) інформаційні довідки (зразок дивись далі);
4) заповнені форми 2-ФМ (розділи 1, 2) – у разі посвідчення договору на суму, яка дорівнює або перевищує 400.000 грн., та відсутності підозри при посвідченні договору (не надсилається до Держфінмоніторингу, залишається в наряді 02-48);
потому как оно НИЧЕМ не предусмотрено и противоречят самой сути мониторинга.
и просто очередное бесцельное ничем не предусмотренное захламление архива.

[Dali]

В наряд формується:

1) форма – 1-ФМ (другий примірник) із супровідним листом (яку відсилали при постановці на облік);
2) форма №3-ФМ (надсилається Держфінмоніторингом у разі взяття на облік);

Питання. Ми зареєструвались в минулому році, наряду такого ще не було. В цьому році є наряд, але туди можна складати документи тільки цього року. Куди складати 1-ФМ і 3-ФМ?

[наивная дура]

а у меня как раз 2011 год. С начала нам говорили, что регистрироваться не надо, вот и дотянула до января А за прошлый год можно в 01-10.

[Сана]

Dali, мы складывали за прошлый год в "Для службового користування"

[=Ирчёнок=NOT]

В кого була перевірка в Києві??? що вони вимагають, щоб було в наряді 2-48
в 2-48 кладемо анкету на клієнта по формі http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/l ... 80.html#29

по яким договорам треба робити 2 ФМ???? по вісм договорам купівлі-продажу нерухомості та куп-пр. частки у татуному капіталі????

[Vолодимир]

Пропоную при напрацюванні єдиної практики керуватися законом і памятати , що мониторимо у випадку наявності підозр , а вже далі пішло 400 000 і більше .