І знову про фінмоніторинг

[В.П..]

Посвідчую договір, за яким оцінка Б.Т.І. двухкімнатної квартири 475т.Продають за 370т. Місто районного підпорядкування і ринкова вартість дійсно біля 370т. У зв'язку з чим питання до обізнаних колег : Дії нотаріуса у сукупності по Ф.М. мають складатися з :- ведення реєстру фінансових операцій- Заповнення відомостей про фінансову операцію- Заповнення відомостей про учасника фінансової операції.2. Оскільки операція не викликає підозр - здійснюю внутрішній моніторинг і залишаю все папери в себе, чи маю надіслати до престольної всі три відомості.3. Якщо маю надіслати, то на протязі якого часу ?4. По По типу суб'єкта ми № 25. По Виду суб'єкта- ?6. коди у формі 2 ФМ за № 010 020 та 220,230 ті ж самі?

[SV]

Мониторите, если клиент расплачивается наличными.

[Vatson]

Не пойму, зачем, если нет подозрений, делать внутренний мониторинг?объясните мне, пожалуйста.И почему мониторить,если расплачивается наличными, продажа до 400 тыс.грн.

[В.П..]

Vatson, чому і запитую, бо не знаю

[Cuba]

"Внутрішній фінансовий моніторинг - сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами первинного фінансового моніторингущо ґрунтується на:• проведенні оцінки ризиків фынансових операцій• ведення обліку таких операцій та відомостей про їх учасників • подання інформації.Оцініть ризики з урахуванням ст.16 Закону та Наказу Державного комітету фінансового моніторингу України від 3 серпня 2010 року N 126. Якщо виявите якісь із ризиків, заповніть форму 2-ФМ і покладіть тихенько її в наряд.Якщо виявите, що має місце одночасно збіг двох обставин:1.Фінансова операція пов'язана з посвідченням договору купівлі-продажу нерухомого майна, за умови, що сума такої операції дорівнює чи перевищує 400 000 гривень +2.У Вас є [B] достатні підстави[/B] підозрювати, що операція пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, [B]одержаних злочинним шляхом[/B] та/або що вона [B]пов'язана, стосується або призначена для фінансування тероризму[/B], негайно повідомляйте Орган!В усих інших випадках зберігайте нотаріальну таємницю."

[Vatson]

мое мнение-внутренний мониторинг до 400 тыс проводить,если есть подозрения, их у Вас нет (я так понимаю). продажа совершается до 400 тыс. грн., хоть и оценка больше.по поводу рыночной стоимости можно показать бурную деятельность и присоединить к копиям паспортов и кодов, какую-нибудь газету с объявлениями о стоимости подобных квартир (это будет называтся по ихнему-идентификация сторон и проверка Вами что эта сделка не подпадает под критерий ризка по поводу продажи ниже баллансовой).Надо же не забывать,что проведя внутренний мониторинг и оставив у себя форму 2ФМ, а потом в случае сделки больше 400 тыс. отправите следующую форму в финмониторинг. у них уе будет следующий номер операции и они могут завернуть обратно, т.к. информации про сделку № 1 у них нет, короче в нашей стране все через ...опу делается.

[В.П..]

Подозрений нет, цена покупки действительно реальная. Видно возьму действительно газетку, сделаю копию документов и в наряд ...

[Cuba]

Меня напрягает, что мы ж мониторим не только по недвижимости.[QUOTE]фінансова операція - будь-які дії щодо активів, здійснені за допомогою суб'єкта первинного фінансового моніторингу[/QUOTE]Я, например, сталкиваюсь с такими рисками:-суб'єкто господарювання має структуру, яка ускладнює процес ідентифікації справжнього власника чи вигодоодержувача -є іноземним підприємством, контроль та керівництво яким здійснюється за довіреністю....

[sofi]

а если даже и свыше 400т. сделка, но у меня нет подозрений, то зачем делать внутренний мониторинг? и что такое этот [qoute]внутренний мониторинг[qoute], где о нем сказано в норм.актах?

[Cuba]

[QUOTE]что такое этот [qoute]внутренний мониторинг[qoute], где о нем сказано в норм.актах?[/QUOTE]Стаття 1. Визначення термінів 4) фінансова операція - будь-які дії щодо активів, здійснені за допомогою суб'єкта первинного фінансового моніторингу 8) первинний фінансовий моніторинг - сукупність заходів, які здійснюються [B]суб'єктами первинного фінансового моніторингу[/B], спрямованих на виконання вимог цього Закону, що включають проведення обов'язкового та в[B]нутрішнього фінансового моніторингу[/B] (нотаріуси не здійснюють обов'язковий моніторінг) 10) внутрішній фінансовий моніторинг - сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами первинного фінансового моніторингу, з виявлення фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до статті 16 цього Закону2. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: 23) проводити аналіз фінансових операцій, спрямований на виявлення тих, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до статті 16 цього Закону

[sofi]

а зачем проводить внутренний мониторинг, если подозрений нет. были бы у меня подозрения, я бы вообще ничего не оформила

[sello]

Уважаемые коллеги!
сегодня пришло письмо, Донецкая область (сам я его еще не видел, пока только позвонил коллега) в котором написанно, что нотариус при сделке проверяет клиентов по списку террористов на сайте финмона, путем загрузки соответствующего списка, актуального на день совершения сделки, на свой компьютер с последующим сохранением этого списка. эти сохранения будут проверяться в ходе проверок.
я чесно говоря в шоке полнейшем.
в какую яму мы падаем???!!!!!!!
у меня одна надежда, что может я что то понял не правильно.

Ну а что? Фантазии проверяющим не занимать, даже не взирая на регион. (бабуля 70-няя продает двушку, а я ее на террор не проверил)

[Nonna]

аесли компьютер гавкнулся и у меня вообще ничего не сохранилось....даже справочку от специалиста могу предоставить....вобщем , даже в камасутре такого нет , как в отношении нас по мониторингу.....извращенцы....

[Vолодимир]

Уважаемые коллеги!
сегодня пришло письмо, Донецкая область (сам я его еще не видел, пока только позвонил коллега) в котором написанно, что нотариус при сделке проверяет клиентов по списку террористов на сайте финмона, путем загрузки соответствующего списка, актуального на день совершения сделки, на свой компьютер с последующим сохранением этого списка. эти сохранения будут проверяться в ходе проверок.
я чесно говоря в шоке полнейшем.
в какую яму мы падаем???!!!!!!!
у меня одна надежда, что может я что то понял не правильно.

Маю можливість лише переказати класика : " Не читайте за обедом советских газет "

А взагалі в нас є окрема тема на цю тему і там є відповідь і на цю проблематику . І ця відповідь співпадає з думкою класика

[Marysia.]

а комФютеры для склада выдавать будут? шоб было что показывать. Ну еще этого нам не вменяли, а так мы уже чего только не складируем. Пусть отвянут со своим мониторингом вообще. Ну почему риелторы этим не нагружены- пусть отчитываются и что и за сколько и кому и сколько сами получили.

[Сана]

Уважаемые коллеги!
сегодня пришло письмо, Донецкая область (сам я его еще не видел, пока только позвонил коллега) в котором написанно, что нотариус при сделке проверяет клиентов по списку террористов на сайте финмона, путем загрузки соответствующего списка, актуального на день совершения сделки, на свой компьютер с последующим сохранением этого списка. эти сохранения будут проверяться в ходе проверок.
я чесно говоря в шоке полнейшем.
в какую яму мы падаем???!!!!!!!
у меня одна надежда, что может я что то понял не правильно.

Загружать список, актуальный на день совершения сделки?

А почему уже тогда "на день", - а не "на час" ("минуту", "секунду", возможны варианты)?

В самом деле, как-то даже просто не верится в этот сюрреализм.

Хочется думать, что это просто недоразумение.

[VITAminka]

в том то и дело, как оказалось дела так и обстоят. к сожалению.
скан пытался выложить но он сильно большой а как уменьшить не знаю.
сейчас попробую отсканировать на своем может в получится уменьшить.

уменьшить можно в разных специальных программах для редактирования изображений.
самое простое - Microsoft Picture Manager - есть практически на каждом компе.
1. открываете картику в этой программе
2. ввверху по центру видите закладку "изменить рисунки"
3. нажимаете на нее, справа появляется панелька с функциями
4. выбираете самую нижнюю функцию - "сжатие рисунков"
5. переключается следющая панель и там есть фукции выбора "сжимать для:" ставите кружочек на "докумнетов" или "веб-страниц"
они отличаются "силой сжатия"
для докумнетов - сжимает не сильно, и картинка остается читабельной
для веб-страниц - чуть больше сжимает (картинка чуть-меньше, чем для документов)
когда поставили кружочек на нужный вариант нажимаете ниже кнопку "ОК".
6. нажимаете в левом верхнем углу закладку "файл" и выбираете "сохранить как" - и сохраняете куда-нибудь этот сжатый файл, чтобы потом пррикрепить его на форум.
можно конечно просто нажать "сохранить". но тогда этот сжатый вариант заменит существующий у Вас на клмпьютере "Полный вариант картинки

[Провинциалка]

Такими темпами придется идти на курсы иностранных языков. Может я не туда смотрю, но в этих списках часть слов на украинском, а остальные (в том числе ФИО террористов) - на иностранном языке. Я в школе учила немецкий, поэтому список прочитать не могу, так как написан он явно не на немецком.
Если бы наша управа разослала такие письма, то так бы наверное и ответила - распечатывать считаю нецелесообразным, так как не понимаю содержимого.

[Троянда]

И по этим спискам прийдется работать. Жуть. Мы завели отдельную алфавитку, куда тупо, як в списках вписали всех террористов.

[Punch]

А смысл такой алфавитки?
Эти же списки, по идее, меняются, обновляются...

[OLNIK]

И по этим спискам прийдется работать. Жуть. Мы завели отдельную алфавитку, куда тупо, як в списках вписали всех террористов.

Це ж скільки сторінок у цій алфавітці, щоб терористів усього світу туди записати, як фізосіб, а ще і записати юросіб-терористів усього світу ?

[notаrk]

И по этим спискам прийдется работать. Жуть. Мы завели отдельную алфавитку, куда тупо, як в списках вписали всех террористов.

Це ж скільки сторінок у цій алфавітці, щоб терористів усього світу туди записати, як фізосіб, а ще і записати юросіб-терористів усього світу ?

це все подібно на несмішний анекдот

[Троянда]

Алфавітка від заборон відчуження. Бред полный, согласна. Нам эти списки в электр. виде ГУЮ прислало еще в 2011, работы не было, вот и равлекались

[Marysia.]

Извините, не понимаю я Вас. Ну прислали Вам списки, так у Вас они на компе открываются обновленные за секунду. Зачем ненужную практику провоцировать?

[OLNIK]

Алфавітка від заборон відчуження. Бред полный, согласна. Нам эти списки в электр. виде ГУЮ прислало еще в 2011, работы не было, вот и равлекались

Напрацьовуєте гарну практику
Така алфавітка зберігається 75 років, і вона є похідною від справи-наряду , тобто реєєтру про накладення заборон, або про накладені заборони (02-32).
Алфавітка сама по собі може бути, але тільки для мемуарів, а не для архіву.
Та і хто сказав, що такі особи (терористи, чи потенційні теростисти, злочинці усіх мастей, але особи), як учасники цивільно-правових відносин не мають права щось відчужувати ? Просто вони є особами, що вчиняють фінансові операції, які відносяться до високого ступеню риску і про них треба "стукати в ті двері", в які закон визначив, з усіма іншими внутрішніми фіноприбамбасами, які у Вас всього лише п"ять років зберігаються (справа-наряд 02-48).

Коли Ви завели таку алфавітку, та ще й згідно з номенклатурою, тоді іншими словами, можна сказати-
"записався грибом-то лізь у кошик" (тобто 2-ФМ, відсилання куди треба повідомлень, обгрунтовані підозри і т.ін.). А далі пояснення, пояснювальні, "походи", і як результат -ШТРАФ у великому розмірі.
ШТРАФ - не терористу, його ще треба спіймати і довести, штраф- борцю з тероризмом і легалізацією.

Настав час заводити алфавітки на усіх кандидатів у депутати, від усіх партій, самовисуванців, їх політтехнологів- бо
коли ЛІЗУТЬ усі в депутати,
то від народу є що скривати.
А щоб за сраку народ не взяв,
депутат сам всім манда...т показав.

[Vолодимир]

Алфавітка від заборон відчуження. Бред полный, согласна. Нам эти списки в электр. виде ГУЮ прислало еще в 2011, работы не было, вот и равлекались

Абзац

[Троянда]

Не ругайтесь Вы так, Мы для себя (без официоза), так сказать, для удобства поиска по заглавным буквам и всего-то. А алфавитка просто пригодилась для удобства

[MG]

и шо кого-то нашли в тех удобствах ?

[Троянда]

тьфу три раза, ни одного разу

[Сана]

тьфу три раза, ни одного разу

А предполагали, что можете найти???



Нет, ну, конечно, может, в Вашем городе люди продают квартиры с единственной целью - для финансирования Аль-Каиды, - тогда понятно...